ibi-Training
Grundlagen des Zahlungsverkehrs
ibi-Training
Grundlagen des Zahlungsverkehrs
Der Zahlungsverkehr ist von zentraler Wichtigkeit für das Funktionieren von Volkswirtschaften. Dies hat auch die EU-Kommission
im Zuge der Schaffung des SEPA-Raums eindringlich bekräftigt: Zahlungen sind das Öl auf die Zahnräder des Binnenmarktes und es ist von
elementarer Bedeutung, dass sich diese Zahnräder gleichmäßig und sicher drehen.
Der gegenwärtige und zukünftige Zahlungsverkehr ist nach wie vor hochdynamisch und facettenreich. Die große Themenvielfalt ist unter
anderem gekennzeichnet durch neue Regulierungen, Technologien, Standards, Marktakteure, Bezahlverfahren und Innovationen. Diese Gemengelage
stellt die beteiligten und betroffenen Parteien vor komplexe Herausforderungen, insbesondere da viele Themen untereinander zusammenhängen
und nicht isoliert betrachtet werden dürfen.
Mit dem ibi-Training werden die Grundlagen des Zahlungsverkehrs anschaulich und praxisnah vermittelt. Die fünf Module decken ein breites
Themenspektrum ab, mit Fokus auf den (deutschen) Zahlungsverkehrsmarkt, SEPA, die EU-Strategie für den Massenzahlungsverkehr, Zahlungsverfahren am Point-of-Sale und im E-Commerce, Open Banking, Instant Payments, SEPA Request-to-Pay, digitales Zentralbankgeld (digitaler Euro) und European Payments Initiative / Wero.
Zielgruppe: Das Training richtet sich an Einsteiger und Personen, die ihr Grundlagenwissen im Zahlungsverkehr auffrischen und erweitern möchten.
Format: Das virtuelle Training startet mit einem interaktiven Online-Live-Event. In den anschließenden circa vier Monaten sind die vier
E-Learning-Module zu bearbeiten und die Abschlussprüfung abzulegen – flexibel und ortsunabhängig. Die Dauer eines E-Learning-Moduls beträgt zwischen 60 und 90 Minuten. Zusätzlich werden während der Dauer des
Trainings zwei optionale Online-Sprechstunden für inhaltliche Verständnis- und Rückfragen angeboten. Die Teilnahme an der Prüfung setzt den Abschluss aller Module voraus.
Prüfung und Zertifikat: Am Ende des Trainings steht eine schriftliche Online-Lernkontrolle. Nach erfolgreichem Abschluss erhalten Sie ein
Zertifikat von ibi research an der Universität Regensburg.
Start des nächsten Durchlaufs: 09.09.2025, 15:00-17:15 Uhr, mit Modul 1 als Online-Live-Event (via Zoom); Frist zur Absolvierung der weiteren vier Module und der Online-Lernkontrolle: 12.12.2025
Ein nächster Durchlauf ist für Frühjahr 2026 geplant.
Programm
Modul 1: Zahlungsverkehrsmarkt im Überblick, Single Euro Payments Area (SEPA), EU-Strategie für den Massenzahlungsverkehr
Begrüßung und organisatorische Erläuterungen
Der (deutsche) Zahlungsverkehrsmarkt im Überblick
Historie, Bedeutung und Grundstruktur
Spektrum der Klassen von Zahlungsmitteln im Überblick
Zentrale Akteure (u. a. Deutsche Kreditwirtschaft, Deutsche Bundesbank, Payment Service Provider)
Aktuelle Zahlen, Daten und Fakten
Single Euro Payments Area (SEPA)
Hintergrund, Ausgangslage, Zielsetzung und Umsetzung
SEPA-Überweisung und -Lastschrift im Überblick
Ausblick und weitere Entwicklungen
EU-Strategie für den Massenzahlungsverkehr: Der Weg ist das Ziel
Hintergrund und Zielsetzung
Vier-Säulen-Strategie im Überblick
Kurze Zusammenfassung von Modul 1
Modul 2: Zahlungsverfahren am Point of Sale und im E-Commerce
Ausgewählte Zahlungsverfahren am physischen Point-of-Sale (u. a. Girocard, Elektronisches Lastschriftverfahren, Kreditkarte)
Ausgewählte Zahlungsverfahren am elektronischen Point-of-Sale (u. a. Klarna, PayPal, Apple Pay / Google Pay)
Konsum- und Bezahlverhalten im Wandel
Zukunft des Bargelds
Gesamtkosten von Bezahlverfahren
Kurze Zusammenfassung von Modul 2
Modul 3: Open Banking
Open Banking
Hintergrund und Zielsetzung
Grundlagen und zentrale Inhalte der Payment Services Directive 2 (PSD2) (u. a. Dritter Zahlungsdienstleister, starke Kundenauthentifizierung)
Neue Geschäftsmodelle
Ausblick auf PSD3 / PSR und FiDA
Kurze Zusammenfassung von Modul 3
Modul 4: Instant Payments und SEPA Request-to-Pay
Instant Payments als neue Normalität
Einordnung, Hintergründe
Fahrplan und Regulierung
Architekturvarianten und Status quo
Verification of Payee (VOP)
Ausblick
SEPA Request-to-Pay
Einordnung und Hintergründe
Funktionsweise und Request-Modi
Entwicklungen im Markt
Kurze Zusammenfassung von Modul 4
Modul 5: Digitales Zentralbankgeld, European Payments Initiative (EPI) / Wero
Digitales Zentralbankgeld
Einordnung, Hintergründe und Zielsetzungen
Blick ins Ausland
Digitaler Euro: Stand und Ausblick
Wholesale-CBDC: Stand und Ausblick
European Payments Initiative (EPI) / Wero
Einordnung, Hintergründe und Zielsetzungen
Produkte / Funktionen im Überblick
Zeitlicher Einführungsplan
Kurze Zusammenfassung von Modul 5
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Die Dauer eines E-Learning-Moduls beträgt zwischen 60 und 90 Minuten.
Referenten
Holger Seidenschwarz
Research Director
ibi research an der Universität Regensburg GmbH
Holger Seidenschwarz
ibi research an der Universität Regensburg GmbH
Holger Seidenschwarz ist Research Director und Gesellschafter bei der ibi research an der Universität Regensburg GmbH. Das Institut forscht rund um die Digitalisierung der Finanzdienstleistungen und des Handels. Es berät Kunden aus der Privatwirtschaft und dem öffentlichen Sektor. Seit 2013 ist Holger Seidenschwarz bei der ibi research an der Universität Regensburg GmbH tätig. Die Forschungs- und Beratungsschwerpunkte von Holger Seidenschwarz liegen in den Bereichen E-Commerce und Digitaler Handel, Payment, Digital Finance sowie der elektronischen Rechnungsabwicklung. Zu diesen Themenschwerpunkten tritt er regelmäßig als Referent auf und veröffentlicht Fachartikel und Studien. Von 2007 bis 2012 lehrte Herr Seidenschwarz als Lecturer am Institut für Controlling der Universität der Bundeswehr in München in den Bereichen Finanzierung, Unternehmensrechnung und Controlling. Sein Studium der Betriebswirtschaftslehre an der Universität Regensburg schloss Holger Seidenschwarz als Diplom-Kaufmann ab.
Dr. Stephan Weber
Research Director
ibi research
Dr. Stephan Weber
ibi research
Stephan Weber ist Research Director bei der ibi research an der Universität Regensburg GmbH. Die Forschungs- und Beratungsschwerpunkte von Stephan Weber sind hierbei: Trend- und Innovationsmonitoring im Privat- und Firmenkundenbereich, Einsatzmöglichkeiten von künstlicher Intelligenz in der Finanzdienstleistung, Industrie 4.0 und Finance, Zahlungsverkehr und Compliance. Stephan Weber ist ferner Autor einer Vielzahl von Veröffentlichungen sowie Moderator und Referent zahlreicher Veranstaltungen und Kongresse. Zudem ist er zertifizierter COBIT Basic Practitioner und promoviert im Themenfeld Compliance-Management.